Očekávané příjmy (30 dní)
+1 847 520 Kč
12 faktur ke splatnosti
Očekávané výdaje (30 dní)
-892 340 Kč
8 závazků ke splatnosti
Čistý cashflow
+955 180 Kč
Prognóza na 30 dní
Po splatnosti
245 000 Kč
3 neuhrazené faktury
💡 Doporučení měn pro váš byznys
EUR účet
Doporučeno pro váš byznys
68% vašich příjmů pochází z EU. Přímé platby v EUR vám ušetří ~2.1% na kurzových rozdílech.
Potenciální úspora: ~38 700 Kč/měsíc
USD účet
Vhodný pro SaaS platby
Platíte $4,200/měs. za cloud služby (AWS, Google, Stripe). USD účet eliminuje konverze.
Potenciální úspora: ~8 400 Kč/měsíc
PLN účet
Pro polské dodavatele
3 aktivní dodavatelé z Polska. Platby v PLN zrychlí zpracování o 1-2 dny.
Potenciální úspora: ~4 200 Kč/měsíc
🛡️
Tip
FX Forward
Zajištění kurzu
Máte €150K očekávaných příjmů v Q1. Zajistěte si kurz forwardem a eliminujte kurzové riziko.
Přejít na FX obchody →Prognóza cashflow podle měn
Měna
Příjmy
Výdaje
Čistý cashflow
EUR
5 faktur / 2 závazky
+€ 68 450
≈ 1 711 250 Kč
-€ 8 200
≈ 205 000 Kč
+€ 60 250
≈ 1 506 250 Kč
Očekávané příjmy
ABC Solutions GmbH
Splatnost: 5. 2. 2024
+€ 28 500
TechCorp Berlin
Splatnost: 12. 2. 2024
+€ 18 200
Digital Services Wien
Splatnost: 15. 2. 2024
+€ 12 750
Nordic Solutions
Splatnost: 20. 2. 2024
+€ 5 500
EU Grant - Horizon
Splatnost: 28. 2. 2024
+€ 3 500
Očekávané výdaje
AWS Frankfurt
Stržení: 1. 2. 2024
-€ 4 800
Hubspot EU
Stržení: 15. 2. 2024
-€ 3 400
CZK
4 faktury / 5 položek
+523 000 Kč
Tuzemské platby
-485 000 Kč
Nájem, mzdy, energie
+38 000 Kč
Netto
Očekávané příjmy
Komerční banka a.s.
Splatnost: 8. 2. 2024
+185 000 Kč
ČSOB Pojišťovna
Splatnost: 14. 2. 2024
+142 000 Kč
Mall Group
Splatnost: 18. 2. 2024
+98 000 Kč
Alza.cz
Splatnost: 25. 2. 2024
+98 000 Kč
Očekávané výdaje
Nájem kanceláře
Stržení: 1. 2. 2024
-85 000 Kč
Mzdy - únor
Stržení: 10. 2. 2024
-320 000 Kč
ČEZ Energie
Stržení: 15. 2. 2024
-28 000 Kč
O2 Czech Republic
Stržení: 20. 2. 2024
-12 000 Kč
Pojištění
Stržení: 25. 2. 2024
-40 000 Kč
USD
2 faktury / 3 služby
+$ 12 800
≈ 294 400 Kč
-$ 4 850
AWS, Stripe, Google
+$ 7 950
≈ 182 850 Kč
Očekávané příjmy
US Tech Client Inc.
Splatnost: 10. 2. 2024
+$ 8 500
SaaS Platform LLC
Splatnost: 22. 2. 2024
+$ 4 300
Očekávané výdaje
AWS Services
Stržení: 1. 2. 2024
-$ 2 450
Stripe Fees
Stržení: 5. 2. 2024
-$ 1 200
Google Cloud
Stržení: 15. 2. 2024
-$ 1 200
PLN
1 faktura / 1 dodavatel
+zł 45 000
≈ 248 000 Kč
-zł 18 500
IT služby
+zł 26 500
≈ 146 000 Kč
Očekávané příjmy
Warsaw Digital Sp. z o.o.
Splatnost: 18. 2. 2024
+zł 45 000
Očekávané výdaje
IT Solutions Kraków
Stržení: 12. 2. 2024
-zł 18 500
CELKEM
+2 776 650 Kč
12 faktur
-903 550 Kč
11 položek
+1 873 100 Kč
Čistý cashflow
Nejsilnější měna
EUR
Poměr příjmy/výdaje
Aktivní měny
4 měny
Nadcházející platby
03
Úno
Faktura #2024-0156 - ABC Solutions s.r.o.
Webové služby - leden 2024
+320 000 Kč
Splatnost za 2 dny
05
Úno
Nájemné - Kancelář Karlín
Měsíční nájem + služby
-85 000 Kč
Pravidelná platba
08
Úno
Faktura #2024-0149 - XYZ Corp
Konzultační služby Q4
+450 000 Kč
Splatnost za 7 dní
10
Úno
Mzdy - únor 2024
12 zaměstnanců
-520 000 Kč
Pravidelná platba
15
Úno
Faktura #2024-0162 - Tech Partners
Vývoj mobilní aplikace - fáze 2
+780 000 Kč
Splatnost za 14 dní